花旗集团将810亿美元错误地存入了一个客户的账户，而实际应转账的金额仅为280美元。该事件发生在2024年4月，并未公开，引发了对银行防止操作失误能力的新质疑，特别是在其继续受到美国监管机构加强监督的情况下。
由于制裁筛查原定计划的付款被阻止，该错误是由在一个过时的备份系统中手动输入引起的。被指示手动重新输入交易的员工未能删除一个预先输入了15个零的数字，导致错误的金额产生。
在交易入账90分钟后，第三名员工发现了这笔疏漏的交易，之前两名员工都没有发现。在数小时后，记账才被撤销。资金并未离开银行，花旗集团已向美国联邦储备局以及货币监理署报告了这一事件。
一位银行发言人解释说，“内部控制机制迅速发现了错误，并撤销了该笔交易”。他还强调，现有机制也防止了资金实际流失。
近年来，花旗集团反复遭遇操作失误。根据一份内部报告，仅在2024年就发生了十起所谓的“近乎错误记录”，每起金额超过10亿美元，而前一年有13起此类事件。此类错误不需要向监管机构报告，这使得评估整个行业类似事件的频率变得困难。
该事件凸显了该银行内部流程中持续存在的弱点。早在2020年，花旗集团因意外向化妆品公司Revlon的债权人汇款9亿美元而引起轰动。此失误导致了高额罚款、监管要求，并最终导致时任首席执行官Michael Corbat的辞职。
自从简·弗雷泽在2021年接任领导以来，将改善风险控制列为首要任务。尽管如此，2023年该银行因未能及时实施监管要求而被罚款1.36亿美元。
最近的事件再次表明，花旗难以升级其过时的支付系统。错误发生在四笔较小的付款最初被阻止然后必须手动输入之后。据业内人士称，使用的备份系统很少使用，难以操作且技术过时。
尽管花旗集团强调没有造成经济损失，但这一事件可能会加剧监管方面的担忧。该银行持续的运营问题可能会危及CEO弗雷泽的重组计划，并导致监管机构对花旗采取更严厉的措施。
