汇丰银行去年强迫英国金融科技公司Stenn破产，此前内部调查揭露了数亿美元的可疑付款交易。伦敦高等法院的法庭文件显示，Stenn收到了一些公司资金，这些公司的名称类似于知名企业，但与这些企业没有任何关联。《金融时报》掌握了这一文件。

其中，数百万美元来自一家由个人业主在中国一个偏远村庄拥有的公司。其他资金来自似乎与大型公司有关联的企业，如台湾电子制造商富士康或西班牙石油公司Repsol，但这些企业在相关国家没有运营分支机构。

新的揭露对Stenn的监管提出了更多问题，该公司由英国金融监管机构FCA为反洗钱目的进行监管。由于前身为Silicon Valley Bank UK的汇丰创新银行提出破产申请，该金融科技公司在2024年12月被英国的两个单位强制接管。

据汇丰银行的律师称，该银行因一笔3500万美元的未偿还贷款而对Stenn Bank进行了违约处理，此前的调查显示，付款并未如其所称由“蓝筹公司”进行。相反，它们是由总部位于塞尔维亚的公司支付的，这些公司与开票公司没有明显联系，并且常在成立后不久就在没有提交财务报表的情况下被清算。

特别引人注目的是，公司在塞尔维亚的名字类似于富士康或Repsol等大公司。一个名为“Zalando SE Limited”的公司在香港设有总部，在其中扮演了一个角色，其与德国Zalando SE的唯一联系只是名字相似。汇丰银行发现，该公司由来自中国辽宁省农村地区的一位个人管理——一个被描述为“偏远的村庄，居住条件十分简陋”的地方。

银行辩称，这些资金流动“没有可想象的解释或理由”。汇丰银行估计，2023年和2024年审查的相关账单总额超过2.2亿美元。

Stenn没有反对汇丰银行的申请，因此破产管理在同一天启动。管理人最近在一份报告中证实，早在破产之前就已知道“潜在违规的指控”。

Stenn的创始人兼CEO Greg Karpovsky此前曾参与一家俄罗斯金融公司，该公司后来因欺诈指控而倒闭。面对《金融时报》，他否认任何不当行为，并强调在他离职后，他的前俄罗斯公司才被揭露出“可能的不当行为”。