La estrategia de dividendos

Los inversores que siguen la estrategia de dividendos compran principalmente acciones de empresas con un alto rendimiento de dividendos. Con esto, quieren asegurarse un ingreso pasivo. La inversión según la estrategia de dividendos describe la compra de acciones con dividendos, con las que se puede generar un ingreso pasivo en constante crecimiento.

En esta estrategia, existen criterios similares a los de una estrategia de acciones a largo plazo regular: la calidad de las acciones con alto dividendo es también el factor decisivo aquí.

Al buscar acciones con alto dividendo, por lo tanto, una combinación de factores cualitativos y cuantitativos es importante y las medidas fundamentales suelen ser un criterio decisivo en la selección.

Además, existen indicadores de dividendos que se vuelven particularmente relevantes, como el historial de dividendos o el crecimiento de los dividendos durante un período de tiempo lo más largo posible. De esta manera, podemos estimar mejor si el dividendo puede haber sido reducido durante una crisis en el pasado y si el dividendo podrá mantenerse o, en el mejor de los casos, incrementarse en los próximos años.

Nuestras empresas, nuestras ganancias

Los inversores reciben una parte de las ganancias en efectivo en su cuenta cuando se paga un dividendo. El dividendo es algo así como el salario de los accionistas. Para el riesgo que asumimos con nuestra inversión. Si a ti Microsoft si poseyeras el 100 % y no pudieras vender las acciones, entonces el dividendo sería obligatorio para ti. ¿De qué te sirven las altas ganancias de la empresa si no puedes pagar el alquiler con ellas? A largo plazo, por ello, la mayoría de las empresas exitosas pagan un dividendo a sus accionistas. Porque así es como se puede convencer mejor a nosotros, los inversores, de una estrategia de compra y retención. Pero ten cuidado: en el primer momento, los dividendos son neutrales para el patrimonio. Lo que obtenemos como dividendo se resta del precio de la acción. Después de todo, este dinero falta en la empresa.

¿Qué es el rendimiento de los dividendos?

El rendimiento de los dividendos indica qué porcentaje del precio de la acción se distribuye como dividendo a los accionistas.

Interpretación
Cuanto mayor es el rendimiento de los dividendos, más dinero reciben los accionistas de su empresa. Pero ten cuidado: no solo debes prestar atención a la cantidad del dividendo. La tasa de crecimiento del dividendo, la tasa de distribución y la historia también son importantes. Un rendimiento de dividendo particularmente alto (por ejemplo, más del 5 %) incluso puede ser una señal de advertencia.

El encanto del dividendo

Una dividenda se paga generalmente de manera continua y confiable en nuestra cuenta y hace sonar la caja registradora cada vez. Por lo general, se pueden prever y planificar bien estos pagos y luego uno se alegra por cada ingreso y por cada aumento de dividendos.

Los mercados cíclicos a menudo no pueden afectar a una acción con un dividendo alto. Con la estrategia de dividendos, los inversores son recompensados por su lealtad. A menudo, la frase se hace realidad: cuanto más tiempo se mantiene una buena acción de dividendos, más se disfruta.

Porque con el tiempo, en las empresas de calidad, también aumenta el rendimiento de los dividendos personales y puedes ver cómo crece tus ingresos pasivos.

No existe una única estrategia de dividendos. Muchos inversores solo piensan en una posibilidad cuando se trata de la estrategia de dividendos: una acción con un alto rendimiento de dividendos, pase lo que pase. Sin embargo, eso es un error. Existen muchas formas de invertir en acciones de dividendos. Las dos estrategias básicas son la estrategia de crecimiento de los dividendos y la estrategia de ingresos por dividendos. La mayoría de los inversores combinan ambas estrategias a su gusto.

Estrategia de dividendos Para muchos inversores, el dividendo es una de las razones más populares para invertir en una acción. Los ingresos regulares y el flujo de efectivo resultante motivan a los inversores y accionistas a enfocarse en la estrategia de crecimiento de dividendos o dividendos. Un sueño hecho realidad: cada mes y cada año, una generosa Dividende (pago de ganancias) proviene de la empresa. Con esto podemos pagar nuestro sustento y comprar cosas bonitas. O invertir el dividendo recibido en aún más acciones de dividendos.

Los precios vienen y van. Los dividendos permanecen. Los dividendos son la única forma de rendimiento para los accionistas que nadie puede quitarnos. Los dividendos significan para los inversores 100 % de libertad de decisión. Podemos reinvertirlos o gastarlos. Tenemos la opción. Eso es lo que hace tan emocionante observar cómo crecen nuestros dividendos. Comienza de manera modesta, pero finalmente se puede permitir un pequeño lujo y eventualmente lograr la libertad financiera.

40.000 euros de salario extra al año. Con un patrimonio de 1 millón de euros y un rendimiento por dividendo del 4% al año, se genera un ingreso disponible de 40,000 euros al año (antes de impuestos). Y este ingreso se considera "ingreso pasivo". Porque no tienes que hacer nada más que poseer la acción correspondiente. Estamos construyendo nuestro propio pequeño "ingreso básico incondicional", o una pensión extra. Algunos ven esto como un complemento a su propia pensión, un bono o simplemente un pequeño colchón de efectivo para las próximas vacaciones.

Análogo a esta subdivisión en Growth y Value, también se pueden dividir las acciones con alto dividendo según el crecimiento de los dividendos y el rendimiento de los dividendos.

¿Riesgo en alta rentabilidad por dividendos?

A menudo, un alto rendimiento de dividendos puede justificarse por el hecho de que el precio de la acción ha caído significativamente en el pasado. Como regla general, se puede decir que si el rendimiento de los dividendos es superior al 5% al precio actual, la empresa debe ser examinada de cerca antes de realizar una inversión.

Una alta rentabilidad por dividendo por sí sola no es una característica de calidad y siempre debe considerarse en el contexto completo con todos los demás indicadores. La pregunta "¿Qué empresa paga el dividendo más alto?" nunca debería ser la única razón para tomar una decisión de compra.

Las acciones con el dividendo más alto de Alemania

Alemania tiene algunos pagadores de dividendos que pueden competir con la competencia internacional. Después de todo, 35 de las 40 empresas DAX pagan un dividendo. Sin embargo, entre los cinco no pagadores se encuentran empresas más jóvenes como Delivery Hero y Hellofresh (fundadas ambas en 2011). Pero no solo las corporaciones DAX pagan un dividendo atractivo, también otras empresas alemanas, que quizás no sean conocidas por todos, pagan rendimientos de dividendos que son dignos de consideración.

La empresa del DAX con el rendimiento de dividendos más alto es el conglomerado químico más grande del mundo por ingresos BASF.BASF actualmente paga un rendimiento de dividendos del 5,32 % y durante los últimos 14 años siempre ha sido superior al 3 %. El segundo lugar corresponde a la empresa de seguros de Múnich. Allianz con un rendimiento de dividendos del 4,73 %. Allianz también es extremadamente popular entre la comunidad AlleAktien como pagador de dividendos y logró el primer lugar entre las acciones de dividendos de los inversores privados alemanes en el segundo trimestre de 2022. También logra llegar al podio el conglomerado energético. E.ON del Ruhr. El rendimiento actual de los dividendos es del 4,26 %.

El conglomerado farmacéutico Bayer desde Leverkusen paga a sus accionistas un muy buen rendimiento de dividendos del 4 %. Solo un poco menos con el 3,76 % paga la compañía de reaseguros Münchener Rück (también conocido como Munich RE). La empresa de telecomunicaciones más grande de Europa, la Deutsche Telekom, paga un sólido rendimiento de dividendos del 3,61 %. Vonovia, un conglomerado inmobiliario y miembro desde 2020 del EURO STOXX 50 , paga a sus accionistas un rendimiento de dividendos del 3,29 %.

Cuatro corporaciones alemanas adicionales que no están en el DAX y, por lo tanto, pasan desapercibidas, son la corporación de apuestas deportivas y juegos en línea bet-at-home.com (14,74 %), la empresa de telecomunicaciones Freenet (7,40 %), el conglomerado de construcción Hochtief (5,58 %) y el administrador de activos DWS Group (4,80 %), que pertenece a Banco Alemán pertenece.

Empresas estándar con alta dividendos de Europa

En Europa existen algunas empresas mundialmente conocidas que pagan un alto dividendo, pero también empresas de las que la mayoría de los inversores aún no han oído hablar.

De Reino Unido vienen las empresas de dividendos British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto y Unilever.BAT y Imperial Brands pertenecen a los cinco mayores consorcios de tabaco y venden sus productos en todo el mundo. Imperial Brands paga actualmente un rendimiento de dividendos del 8,89 % y BAT una de 8,52 %. Rio Tinto es una de las tres empresas mineras más grandes del mundo y paga un rendimiento de dividendos del 11,01 %. Sin embargo, era Rio Tinto's La rentabilidad por dividendo no siempre ha sido tan alta. No fue hasta 2019 que el dividendo aumentó significativamente. El aristócrata del dividendo. Unilever es uno de los mayores fabricantes de bienes de consumo como alimentos, cosméticos, productos para el hogar a nivel mundial. Unilever’s La rentabilidad por dividendo es del 3,80 %. Las cuatro empresas pagan sus dividendos trimestralmente, en lugar de anualmente, como es en Alemania es habitual.

También en el sur de Europa hay algunas empresas de dividendos interesantes. El conglomerado de petróleo y energía Eni (IT0003132476) proviene de Italia y paga a sus accionistas un dividendo del 5,28 %. Las dos empresas españolas Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) y Telefónica (ES0178430E18) tienen rendimientos de dividendos del 5,57 % y 9,26 %. REE (ES0173093024) es el operador nacional de la red de transmisión en España para la operación de la red eléctrica de alta tensión, además es REE (ES0173093024) también activo en Perú y Chile. La empresa de telecomunicaciones Telefónica (ES0178430E18) está presente principalmente en Europa, pero también en el mercado latinoamericano en fuerte crecimiento.

Nuestros países vecinos, Suiza y Francia, también pueden impresionarnos con empresas de dividendos de renombre mundial. Así, el mayor conglomerado de alimentos del mundo, ubicado en Suiza, paga. Nestlé (CH0038863350), un rendimiento de dividendo del 2,52 %. El suizo Novartis (CH0012005267) paga un 3,92 % en dividendos a sus accionistas y la compañía de reaseguros Swiss Re (CH0126881561) un 7,02 %. La compañía farmacéutica proveniente de Francia Sanofi (FR0000120578) paga un rendimiento de dividendos del 3,63 %. La Grupo AXA (FR0000120628), una empresa de seguros francesa, paga un 5,59 % en dividendos. La tercera empresa de Francia es la corporación de petróleo y gas Total (FR0000120271) con un rendimiento de dividendos del 6,07 %.

Una empresa de dividendos del norte de Europa también es notable. El fabricante de automóviles sueco. Volvo (SE0000115446 )(Acción B) ofrece a sus accionistas un 7,30 % en dividendos.

Empresas con alto dividendo del área asiático-pacífico

El proveedor de servicios financieros DBS de Singapur es conocido por muchos inversores, se considera una empresa sólida con flujos de ingresos seguros y paga un dividendo del 3,16 %. Otra entidad financiera es el banco de inversión. Macquarie Group de Australia, que ofrece un rendimiento de dividendos del 3,03%. También de Australia proviene la empresa minera. Fortescue Metals Group que paga un dividendo muy atractivo del 24,54 % a sus accionistas.

JB Hi-Fi, una empresa australiana de electrónica de entretenimiento y electrodomésticos, distribuye el 5,70 % a sus accionistas. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) solo paga un dividendo del 1,54 %, sin embargo, la empresa taiwanesa se encuentra entre los 3 principales fabricantes de semiconductores en todo el mundo y el gigante de la tecnología Apple es el cliente principal. Tres pagadores de dividendos de Japón son la empresa de seguros Tokio Marine Holdings (3,97 %), el conglomerado de tabaco, alimentos y farmacéutica Japan Tobacco (6,10 %) y la empresa de construcción Haseko Corporation (4,75 %).

Empresas con alto dividendo de la fortaleza de dividendos América

Estados Unidos es conocido por sus acciones de dividendos y orgullosas 65 empresas del S&P 500 son aristócratas de los dividendos. Además, más de 400 corporaciones del S&P 500 una dividenda a sus accionistas.

De los once sectores, Eulerpool ha buscado las acciones con los dividendos más altos. El líder es el sector de servicios públicos con 12 acciones de dividendos y ofrece el rendimiento de dividendos más alto PPL Corporation con un 5,77 %. Tanto el sector de bienes de consumo básico como el sector financiero cuentan con nueve empresas con un rendimiento de dividendos superior al 3 %. Altria Group (8,04 %) y The Western Union (5,21 %) tienen el rendimiento de dividendos más alto en sus sectores. Del sector de la energía es Kinder Morgan con un rendimiento por dividendo del 6,42 %, el líder y del sector inmobiliario Iron Mountain con un 5,20 %. Ambos sectores tienen ocho empresas con altos dividendos. AbbVie del sector de la salud distribuye un dividendo de 4,88 % a sus accionistas. Del sector de telecomunicaciones es AT&T la acción con el mayor rendimiento de dividendos del 8,42 %. En el sector de bienes de consumo es Leggett & Platt con un dividendo del 3,87 %. El gigante industrial Lockheed Martin paga un rendimiento de dividendos del 3,31 %. El sector tecnológico de rápido crecimiento puede contar con la empresa IBM (5,43 %) puntos.