La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha impuesto multas a nueve instituciones financieras, incluidas UBS, Citi y Julius Bär, por un total de 27,45 millones de dólares singapurenses (21,5 millones de dólares estadounidenses). El trasfondo es un escándalo de lavado de dinero de más de dos mil millones de dólares estadounidenses, que no solo pone en duda la fiabilidad de los sistemas de control interno, sino que también ha dañado significativamente la reputación internacional de la ciudad-estado como un centro financiero serio.

El más afectado fue el antiguo Credit Suisse, ahora parte de UBS, con una multa individual de 5,8 millones de dólares singapurenses. UBS recibió una sanción de 3 millones de dólares singapurenses, Citi de 2,6 millones de dólares singapurenses. Otras instituciones afectadas incluyen LGT, Julius Bär, Trident Trust y el United Overseas Bank (UOB). Este último ya admitió deficiencias y señaló "medidas internas extensivas" para mejorar los procesos de diligencia debida y supervisión de transacciones.

La MAS criticó específicamente una evaluación inadecuada del riesgo con nuevos clientes, la verificación insuficiente del origen de los activos y la ignorancia de las advertencias internas del sistema sobre transacciones sospechosas. Las deficiencias de los institutos fueron "graves y sistemáticas", dijo Ho Hern Shin, subdirectora de supervisión financiera de la MAS.

El caso, con vínculos al juego en línea en Asia, causó sensación internacional en 2023 cuando las autoridades de todo Singapur incautaron activos como lingotes de oro, vehículos de lujo e inmuebles por un valor de varios cientos de millones de dólares. Ya han sido condenados diez ciudadanos chinos.

El MAS enfatizó que ahora desea colaborar aún más estrechamente con los bancos involucrados para asegurar una implementación más rigurosa de las medidas contra el lavado de dinero. Al mismo tiempo, la autoridad señaló un enfoque decidido ante futuras infracciones.

Que Singapur, al igual que otros centros financieros globales, es vulnerable a redes complejas de lavado de dinero, lo demuestra claramente este caso. En tiempos de flujos de capitales crecientes del extranjero, se plantea el desafío de alinear las ambiciones de crecimiento en la gestión de patrimonios con estándares regulatorios robustos.