Solide Gewinne bei Citigroup trotz gestiegener Kreditrisikovorsorge

Citigroup hat mit seinen Quartalszahlen positiv überrascht: Der bereinigte Nettogewinn je Aktie lag im dritten Quartal 2024 mit 1,51 US-Dollar über den Prognosen der Analysten von Zacks, die 1,34 US-Dollar erwartet hatten, wenn auch mit einem leichten Rückgang von 0,7 % im Vergleich zum Vorjahr. Das Investmentbanking der Citigroup konnte eine bemerkenswerte Umsatzsteigerung von 31 % im Jahresvergleich verzeichnen, vor allem durch Erfolge in den Schuldenkapitalmärkten. Dabei stiegen sowohl die Kredite als auch die Einlagen insgesamt an. Trotz dieser Erfolge erhöhte sich jedoch die Kreditrisikovorsorge. Der Nettogewinn nach GAAP lag bei 3,2 Milliarden US-Dollar und damit um 8,6 % unter dem Vorjahreswert. Die Gesamterträge, abzüglich der Zinsaufwendungen, stiegen im Jahresvergleich um 1 % auf 20,32 Milliarden US-Dollar und übertrafen damit die Erwartungen von 19,90 Milliarden US-Dollar. Die Zinserträge gingen um 3 % zurück, während die nicht-zinsabhängigen Umsätze um deutliche 10 % auf 6,9 Milliarden US-Dollar zulegten. Unterdessen konnten die operativen Kosten um 2 % gesenkt werden, was unter anderem auf strukturelle Vereinfachungen und Einsparungen bei isolierten Kosten zurückzuführen ist. Im Dienstleistungsbereich stiegen die Einnahmen um 8 % auf 5,02 Milliarden US-Dollar, unterstützt durch anhaltende Stärke in den Bereichen Wertpapierdienstleistungen sowie Treasury- und Handelslösungen. Im Segment 'Märkte' stiegen die Einnahmen dank des Wachstums bei den Aktienmärkten um 1 % auf 4,82 Milliarden US-Dollar. In der Vermögensverwaltung legten die Einnahmen um 9 % auf 2 Milliarden US-Dollar zu, beflügelt durch gestiegene Investitionsgebühren und ein höheres Zinsaufkommen. Die Bankgeschäfte brachten 1,59 Milliarden US-Dollar ein, was einem Anstieg von 16 % entspricht. Zum Ende des dritten Quartals 2024 erhöhten sich die Einlagen der Citigroup leicht um 2 % auf 1,31 Billionen US-Dollar, während das Volumen der ausgegebenen Kredite ebenfalls marginal zunahm. Die Kreditausfallrückstellungen stiegen um 45 % auf 2,67 Milliarden US-Dollar. Ungeachtet dieser Herausforderungen zeigt sich Citigroup gut positioniert, mit einer gesunden Kapitalausstattung und einer Rückgabe von 2,1 Milliarden US-Dollar an die Aktionäre. Mit einem optimistischen Ausblick auf das zukünftige Geschäftspotenzial durch strategische Umstrukturierungen und Effizienzsteigerungen dürfte Citigroup weiterhin an stärkeren Segmenten wachsen.