Kanadische Banken in der Zwickmühle: TD Bank setzt mittel- bis langfristige Prognosen aus

Die Toronto-Dominion Bank (TD), Kanadas zweitgrößte Bank, plant, angesichts eines herausfordernden Geschäftsjahres 2025 und in Folge eines Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche, ihre mittelfristige Gewinnaussicht auszusetzen. Dies geschah im Kontext einer Untersuchung durch US-Regulierungsbehörden, die der Bank eine Strafzahlung von stolzen 3 Milliarden US-Dollar sowie eine Beschränkung des Vermögens auferlegte. Die Bank kündigte zudem an, ihre organischen Wachstumschancen strategisch neu zu bewerten und bekräftigte, dass die mittelfristigen Ziele erst in der zweiten Hälfte des Jahres 2025 aktualisiert würden. Dieser Schritt ist notwendig, da das Unternehmen weiterhin in seine Infrastruktur zur Risikominderung und Kontrolle investiert. Parallel dazu mussten TD Bank und die Bank of Montreal enttäuschende Quartalsergebnisse hinnehmen, die hinter den Erwartungen der Analysten zurückblieben. Die Gründe hierfür lagen unter anderem in der Schwäche des US-amerikanischen Geschäfts sowie höheren Rückstellungen für mögliche Kreditausfälle. Interessanterweise übertraf die Canadian Imperial Bank of Commerce im Gegensatz dazu die Erwartungen dank geringerer Rückstellungen für Kreditausfälle und starker Leistungen im heimischen Einzelhandelsgeschäft. Die Herausforderungen für TD und BMO resultierten unter anderem aus expandierten US-Einheiten durch Akquisitionen, die jedoch nicht die erwarteten Früchte trugen. Die BMO verzeichnete Kreditprobleme, da Kunden mit der Rückzahlung ihrer Darlehen kämpfen, während TD nach dem Abbruch der geplanten Übernahme des Tennessee-Lenders First Horizon eine empfindliche Geldbuße zahlte. Die Bank of Montreal verzeichnete im vierten Quartal Rückstellungen für Kreditausfälle in Höhe von 1,52 Milliarden kanadische Dollar, was die Erwartungen der Analysten weit übertraf. Im Gegensatz dazu konnte die Canadian Imperial Bank of Commerce die Rückstellungen auf 419 Millionen kanadische Dollar senken, was deutlich unter den Erwartungen lag.