Zahlungsdienstleister Payone unter Druck: Vorwürfe zu Verstößen in der Geldwäscheprävention

Der renommierte Zahlungsdienstleister Payone sieht sich derzeit mit schwerwiegenden Vorwürfen konfrontiert, die seine Geschäftspraktiken in einem denkbar schlechten Licht erscheinen lassen. Berichten zufolge soll das Unternehmen systematisch mit zweifelhaften Geschäftspartnern im Bereich von Dating- und Pornoseiten kooperiert und dabei die Gesetze zur Geldwäscheprävention missachtet haben. Diese Enthüllungen sind Teil einer umfassenden Untersuchung, die vom Magazin „Spiegel“ veröffentlicht wurde. Payone, ein wichtiger Akteur in der Zahlungsabwicklung sowohl im Einzelhandel als auch im E-Commerce, ist im Besitz von Wordline, das 60 Prozent der Anteile hält. Die restlichen 40 Prozent gehören der Sparkassen-Finanzgruppe. Mit der stolzen Zahl von 5,4 Milliarden abgewickelten Transaktionen pro Jahr für 277.000 Kunden stellt sich die Frage, wie es zu diesen als unrühmlich beschriebenen Verbindungen kommen konnte. Angesichts von Maßnahmen der Finanzaufsicht Bafin im Sommer 2023 distanzierte sich Payone bereits von Hunderten als risikobehaftet geltenden Kunden. Doch interne Berichte legen nahe, dass ähnliche Geschäfte möglicherweise über andere Einheiten innerhalb der Worldline-Gruppe weitergeführt werden. Payone selbst hat nach der Intervention zugesichert, seine internen Kontrollen zum Schutz vor solch risikobehafteten Aktivitäten erheblich verstärkt zu haben. Die Bafin hatte Payone im Juli 2023 untersagt, Transaktionen für risikobehaftete Geschäftskunden durchzuführen, um einer möglichen Geldwäsche durch das Unternehmen Einhalt zu gebieten. Worldline selbst hat Maßnahmen ergriffen und strengere Richtlinien eingeführt, um die Einhaltung aller relevanten Vorschriften zu sichern. Verdachtsmomente werden umgehend und gründlich überprüft, um notwendige Schlussfolgerungen ziehen zu können.