Pensionen und Erbschaftssteuer: Wichtige Änderungen und ihre Auswirkungen

Die steuerlichen Regelungen zu Pensionen und Erbschaften erfahren bedeutende Veränderungen, die zukünftige Steuerplanungen erheblich beeinflussen werden. Während Pensionen bisher steuerfrei im Wert steigen konnten, werden sie nun mit einem Satz von 40 % besteuert, es sei denn, sie werden an einen Ehepartner weitergegeben. Dies erfordert eine geschicktere Steuerplanung für viele Menschen. Die Auswirkungen dieser Änderungen sind besonders gravierend, da die Steuerfreibeträge nicht an die Inflation angepasst wurden, was mehr Nachlässe in den Bereich der Erbschaftssteuer bringt. Die eingefrorenen Schwellenwerte werden bis 2030 beibehalten und könnten Familien laut Analysen bis zu 234.000 Pfund an versteckten Steuern kosten. Berechnungen von Quilter zeigen, dass beispielsweise bei einem Nachlass von 3 Millionen Pfund die Erbschaftssteuer von 600.000 Pfund auf 1,07 Millionen Pfund steigt. Für Paare mit einem übertragbaren Freibetrag erhöht sich die Steuerbelastung ebenfalls erheblich. Experten warnen vor einem „bürokratischen Alptraum“ bei der Verwaltung dieser Änderungen. Berater empfehlen, Pensionsfonds erst als letzte Einkommensquelle im Ruhestand zu nutzen. Es könnte sinnvoll sein, Teile der Pension jetzt zu verschenken, um zusätzliche Steuerlasten zu vermeiden. Alternativ könnten Sparer auch in Betracht ziehen, Gelder aus der Pension zu entnehmen und in steuerfreie Konten wie Isas zu investieren. Die National Farmers Union äußert Bedenken, dass die Änderungen insbesondere für kleinere landwirtschaftliche Betriebe und deren Nachfolger verheerend sind. Zudem besteht Sorge, dass die Streichung von Steuererleichterungen für Geschäftserben das Wachstum hemmen könnte. Für viele Menschen besteht dringender Handlungsbedarf, ihre geltenden Testamente und Steuerplanungen zu überprüfen, um auf die kommenden Änderungen vorbereitet zu sein. Es ist ratsam, sich von Experten beraten zu lassen, um unnötige finanzielle Belastungen zu vermeiden.