Acciones de Toronto-Dominion Bank se desploman tras informes sobre una multa masiva en EE. UU.

Las acciones de Toronto-Dominion Bank experimentaron el jueves una caída de más del cinco por ciento, tras darse a conocer noticias sobre un inminente acuerdo por 3 mil millones de dólares en Estados Unidos relacionado con sus prácticas contra el lavado de dinero. Según el Wall Street Journal, que cita a personas familiarizadas con el asunto, se espera que la unidad estadounidense de TD Bank admita culpabilidad ante las acusaciones de no haber implementado sistemas adecuados para combatir el lavado de dinero. Según los informes, se impondrán sanciones financieras debido a que el banco no realizó adecuadamente la supervisión de actividades de lavado de dinero por parte de cárteles de droga. El acuerdo planeado incluirá tanto altas multas como restricciones para el crecimiento de TD en Estados Unidos. Como parte del acuerdo con los reguladores, se espera que la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) imponga un límite a los activos del negocio minorista de TD, impidiendo cualquier expansión más allá de un cierto nivel. Además, el Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) y el Departamento del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), designarán auditores independientes para supervisar el cumplimiento de los términos del acuerdo por parte del banco. Según fuentes confiables, se espera que el auditor de FinCEN permanezca en el cargo durante cuatro años. El acuerdo reportado de TD Bank sigue a una seria investigación que reveló deficiencias en sus protocolos contra el lavado de dinero. Según el Wall Street Journal, las agencias federales descubrieron que una organización criminal china supuestamente lavó millones a través de sucursales de TD en Nueva York y Nueva Jersey. Esta investigación llevó a los reguladores estadounidenses a revisar los controles internos del banco, lo que finalmente frustró su planeada adquisición de 13,4 mil millones de dólares de First Horizon en mayo de 2023. Ante estos desafíos regulatorios, TD ha reestructurado sus departamentos de lucha contra el lavado de dinero e investigaciones y ha reemplazado varias posiciones clave para mejorar sus sistemas. A pesar de estos esfuerzos, las acciones del banco han sufrido y muestran un descenso este año, lo que contrasta fuertemente con la recuperación del mercado en general.