HSBC declaró insolvente a la empresa fintech británica Stenn el año pasado, después de que investigaciones internas revelaran transacciones sospechosas por cientos de millones de dólares. Documentos judiciales del Tribunal Superior de Londres, obtenidos por el Financial Times, muestran que Stenn recibió fondos de empresas cuyos nombres se asemejaban a los de corporaciones establecidas, pero que no tenían ninguna conexión con ellas.

Entre otras cosas, fluyeron millones de dólares de una empresa propiedad de un empresario individual en un remoto pueblo chino. Otros fondos provinieron de empresas con aparentes vínculos con grandes corporaciones como el fabricante de electrónica taiwanés Foxconn o la petrolera española Repsol, que, sin embargo, no tenían sucursales operativas en los países afectados.

Las nuevas revelaciones plantean más preguntas sobre la supervisión de Stenn, que fue regulada por la FCA, la autoridad de supervisión financiera del Reino Unido, con fines de prevención del lavado de dinero. Las dos unidades británicas de la fintech fueron puestas bajo administración forzosa en diciembre de 2024 tras una solicitud de insolvencia del banco HSBC Innovation Bank, anteriormente Silicon Valley Bank UK.

Según los abogados de HSBC, el banco declaró a Stenn en incumplimiento por un préstamo pendiente de 35 millones de dólares, después de que investigaciones revelaran que los pagos no fueron realizados por “empresas de primera línea” como se había indicado. En su lugar, fueron efectuados por empresas ubicadas en Serbia, que no tenían una conexión reconocible con los emisores de las facturas y que a menudo se liquidaban poco después de su creación sin informes comerciales registrados.

Llamaron especialmente la atención las empresas en Serbia con nombres que se asemejaban a grandes corporaciones como Foxconn o Repsol. También desempeñó un papel una empresa llamada "Zalando SE Limited" con sede en Hong Kong, cuya única conexión con la alemana Zalando SE era la similitud del nombre. HSBC descubrió que la empresa era gestionada por una persona de la provincia rural china de Liaoning, un lugar descrito como "una aldea remota con viviendas muy pequeñas".

El banco argumentó que no hay "ninguna explicación o justificación concebible" para estos flujos financieros. En total, HSBC estimó el valor de las facturas en cuestión, que fueron auditadas en 2023 y 2024, en más de 220 millones de dólares.

Stenn se opuso a la solicitud de HSBC, por lo que la administración concursal se inició el mismo día. Los administradores confirmaron recientemente en un informe que ya antes de la insolvencia se conocían "acusaciones de posibles irregularidades".

El fundador y CEO de Stenn, Greg Karpovsky, estuvo previamente involucrado en una compañía financiera rusa que más tarde colapsó bajo acusaciones de fraude. En declaraciones al Financial Times, negó cualquier conducta indebida y enfatizó que la "posible mala conducta" en su anterior empresa rusa fue descubierta solo después de su partida.